El Porción Central solicitó a los bancos que le remitan información sobre sus clientes que realizan operaciones con Bitcoin y otras criptomonedas o que posean cuentas en esos activos. La audacia, que se conoció hoy a través de las redes sociales, fue confirmada a Infobae por fuentes de la autoridad monetaria, que explicaron que la medida forma parte de una evaluación que está haciendo el BCRA para determinar si corresponden mayores regulaciones al mercado de los criptoactivos.
Según una nota enviada por una asociación de bancos a sus entidades asociadas, el BCRA habilitó una casilla de e mail para que las entidades financieras remitan “información que permita identificar a los clientes que posean cuentas para tenencia de criotpoactivos o que hayan público o se tenga conocimiento que realizan cooperaciones de transacción y/o cesión y/o mandato de pagos mediante/de criptoactivos”.
El pedido de información está motivado en que el BCRA tiene “funciones de vigilancia de los sistemas de cuota” y por ello pide esos datos “en el ámbito del estudio” sobre las “normas específicas en la materia”.
De este modo, se pide al porción que documentación de cada cliente datos como la CUIT, el domicilio, el número y tipo de cuenta y todavía los nombres de autorizados para utilizarla. El pedido alpargata las cuentas para admitir o destinar transferencias de billete destinadas a operaciones con criptoactivos.
Según fuentes del BCRA, algunas entidades financieras consultaron a la autoridad monetaria sobre las regulaciones para efectuar con criptomonedas. Por tal motivo, las áreas del Central que se ocupan de la regulación financiera “está estudiando si es necesaria alguna regulación”.
“Como parte del proceso, se hizo consultas a los bancos para conocer el bombeo y profundidad de la utilización o transacción de criptoactivos. Es una experiencia recurring pedir información a los bancos sobre distintos temas de interés antaño de avanzar en la elaboración de regulaciones”, agregaron en el BCRA.
Cerca de destacar que las criptomonedas ya estaban presentes en la reglamento del Porción Central, en individual en la controversial Comunicación A7030. Esa reglamento, sancionada en mayo de 2020 y modificada en diversas oportunidades, es la que fijó las duras restricciones para el entrada a los dólares por parte de los importadores, entre muchas otras normas del cepo.
Entre otros requisitos, el BCRA dispuso en ese momento que para poder comprar dólares para respaldar importaciones las empresas debían presentar una información jurada en la que conste que “no poseen activos externos líquidos disponibles”. Entre esos activos, principalmente referidos a los depósitos en dólares en el exógeno, el BCRA ya había incluido a las criptomonedas.
“Es una experiencia recurring pedir información a los bancos sobre distintos temas de interés antaño de avanzar en la elaboración de regulaciones”, explicaron en el Central
El pedido de información, en principio, no parece distinguir entre la utilización de Bitcoins u otras criptomonedas por parte de una empresa para asaltar las numerosas regulaciones cambiarias que existen en la Argentina (lo que parecería ser el objetivo de la A7030) y su utilización como forma de economía en el ámbito minorista. En forma permanente, en el mercado financiero van apareciendo billeteras digitales y applications para comprar, hacer pagos y transferir toda clase de criptomonedas, para toda clase de clientes. Los bancos, para cumplir con el pedido del BCRA, deberán registrar todo ese intenso movimiento desplegado a través de activos “descentralizados”, es proponer, que no son emitidos por una autoridad gubernativo como ocurre con las monedas convencionales.
No obstante las alertas encendidas por el aventura de la regulacón excesiva, algunos expertos en el mercado de los criptoactivos adelantaron su conformidad con que el Porción Central monitoree algunos aspectos de la actividad y lo consideraron esperable, entregado que el billete que llega a los “exchange” se envía desde cuentas bancarias.
Las criptomonedas muestran un firme crecimiento de sus precios. El Bitcoin, la más popular de ellas, duplicó su precio en lo que va del año: cerró 2020 cerca de los USD 27.000 y hoy supera los USD 57.000. Por otra parte de ser una alternativa de economía, los grandes jugadores a nivel worldwide del mundo de los medios de cuota (Visa, PayPal, Mastercard y muchos otros) todavía las están sumando a sus productos, ayudando a masificar su uso.
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